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Posts Tagged ‘concurso de acreedores’

Otra buena noticia para el Sector Inmobiliario, si el 9 de Enero podíamos leer la noticia de una más que probable solución para la  situación concursal de Martinsa-Fadesa, la mayor vivida en nuestro país, ayer fue el turno para otra de las grandes inmobiliarias de nuestro país, el Grupo AISA.

En un momento en el que está cayendo un buen chaparrón en toda la economía española, y en el que además parece estar de moda el tirar piedras contra el Sector Inmobiliario, AISA anuncia el acuerdo que ha alcanzado con ASEFA para retirar la petición de concurso de acreedores.

Personalmente siempre he sido del tipo de personas a las que les gusta ver el vaso medio lleno, y que en los malos momentos nunca ha perdido su sentido del humor, y aunque cierto es que el 2.009 no va a ser para nada un año fácil, noticias como la de hoy de AISA, la de días atrás de Martinsa-Fadesa o la del repunte de la venta de viviendas en Gipuzkoa, son las que nos demuestran que si trabajamos duro y bien, hay luz al final del tunel, y que la situación actual, no es más que una prueba que superar de la que de bien seguro saldremos reforzados.

AISA

Seguidamente os dejo la noticia completa que podíamos leer hoy en Europa Press:

Aisa alcanza acuerdo con Asefa para retirar petición de concurso de acreedores

Aisa ha llegado a un acuerdo con su acreedor Asefa para el pago de la deuda y retirar así la demanda de concurso de acreedores, informó hoy la compañía a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

La inmobiliaria catalana, que a mediados de diciembre alcanzó un principio de acuerdo con Asefa para evitar el concurso, indicó que el acuerdo ha sido homologado por el juez instructor, de manera que se ha declarado finalizado el proceso.

Con este acuerdo y la finalización del proceso de demanda de concurso, Aisa señaló que se ha convenido a propuesta de First Mile Investments un calendario tentativo para la entrada de la firma británica en su capital.

First Mile Investments anunció en diciembre que aportaría 70 millones de euros a Aisa en concepto de préstamo convertible en capital, con lo que pretendía controlar un 70% de la inmobiliaria.

Según el calendario, la firma desembolsará su préstamo de 70 millones de euros el próximo 6 de febrero, mientras que el 26 del mismo mes se celebrará un consejo de administración para convocar junta extraordinaria de accionistas, el 27 de febrero.

En la junta, se aprobarán las cuentas anuales de 2008, la reducción de capital por compensación de pérdidas mediante reducción de valor nominal de las acciones y una ampliación de capital no dineraria mediante la capitalización del préstamo de First Mile y exclusión del derecho preferente.

El 30 de marzo, la compañía pedirá a la CNMV que exima a la firma británica de lanzar una OPA, a pesar de alcanzar una participación mayoritaria.

Además, la inmobiliaria espera que el 2 de abril se verifique el folleto de admisión a negociación de las acciones emitidas en la ampliación de capital, que prevé sean admitidas a cotización el 7 de abril, y que el 16 de abril se conceda la exención de OPA.

Fuente: EUROPA PRESS – MADRID, 21 Ene.

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Sede Martinsa-Fadesa A Coruña

Sede Martinsa-Fadesa A Coruña

Martinsa-Fadesa pondrá la puntilla a su desmantelamiento en Galicia con la venta de la sede de la avenida de Alfonso Molina, a la entrada de A Coruña, donde han estado las oficinas centrales de la compañía durante los últimos 15 años. La decisión, que no ha sido incorporada al plan de viabilidad presentado en el Juzgado de lo Mercantil que tramita el concurso de acreedores, fue confirmada por los responsables de la inmobiliaria como “un paso más en el proceso de reestructuración interna, hasta cierto punto lógico teniendo en cuenta la constante reducción de plantilla que se viene registrando en la sede coruñesa”. Su preludio será un nuevo Expediente de Regulación de Empleo (ERE), que ya ha sido adelantado a los trabajadores. “Con menos empleados en A Coruña no será necesario un edificio de esas características”, apuntan desde la empresa. Todo indica que el domicilio social de Fadesa se mantendrá en A Coruña mientras se tramita la suspensión de pagos.

La operación de venta de la sede forma parte del proceso de enajenaciones de activos previsto por la inmobiliaria para hacer frente a sus acreedores sin tener que plantear quitas de la deuda, que supera los 7.000 millones de euros. Tras las nuevas tasaciones, que en algunos casos rebajan hasta diez veces el valor de algunas bolsas de suelo, el objetivo del equipo de Fadesa es sacar al mercado, en un plazo no inferior a 12 meses, determinados activos, que serán vendidos entre 2012 y 2017 para obtener liquidez.

Con el nuevo ERE anunciado esta semana al comité de empresa, y en caso de que sea aprobado por el juez, serán 25 o 30 los trabajadores que se quedarán en la sede de A Coruña, frente a los 90 actuales. Cuando Fernando Martín compró la compañía a Manuel Jove, en el otoño de 2006, eran cerca de 400 empleados los que tenía Fadesa sólo en A Coruña. El expediente afectará a un 60% de los 490 empleados actuales de la inmobiliaria.

El edificio de Alfonso Molina consta de cuatro plantas y cada una ocupa más de 2.000 metros cuadrados. Fuentes de la empresa confirman que compañías, sobre todo de ámbito nacional, ya han mostrado su interés por hacerse con las instalaciones para ubicar allí sus delegaciones. Martinsa pondrá a la venta casi todo el suelo que tiene en Galicia, incluido el polígono de O Pino y solares en Sanxenxo, Culleredo, Cambre y Miño.

Fuente El País – J. RODRÍGUEZ – A Coruña – 15/01/2009

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Ayer colgábamos un post lleno de humor y optimismo, hoy parece que las noticias que nos llegan siguen fomentando ese optimismo. Primeramente hemos conocido a través del Diario Vasco un repunte del 7% de la venta de viviendas en Gipuzkoa, para luego enterarnos, mediante el diario Neocio & Estilo de vida, de una más que probable solución para la mayor situación concursal vivida en nuestro país.

Martinsa-Fadesa

Martinsa-Fadesa

Todo parece indicar que Martinsa-Fadesa podrá hacer frente a la totalidad  de su deuda, que en el momento de la solicitud de concurso de acreedores sobrepasaba los 150 millones de euros, antes de verano. Lo que supone, no sólo un record al solventar la mayor situación concursal de España en menos de 12 meses,  si no también un rayo de esperanza y un ejemplo de constancia y esfuerzo a seguir para todo el Sector Inmobiliario. Seguidamente, facilitamos la noticia completa que publica hoy Raúl Pozo en el Diario Negocio:

El concurso de acreedores de Martinsa-Fadesa puede batir un nuevo récord, aunque no tan negativo como el que le sitúa como la mayor quiebra de la historia empresarial española. Según ha podido saber NEGOCIO, la inmobiliaria que preside Fernando Martín levantará el concurso  antes del próximo verano, con casi toda probabilidad. La firma del convenio, que tuvo lugar en los dos últimos días del pasado año, ha hecho que el futuro de la compañía se despeje de forma notable y las previsiones son más que optimistas.

“Para haber sido el mayor concurso de acreedores de la historia de España, su final va a ser meteórico, una situación que convierte el proceso en absolutamente  atípico”, aseguró a NEGOCIO una fuente jurídica.

De acuerdo con fuentes del sector, Martinsa-Fadesa no tendrá problemas para contar con el apoyo de la mayoría de las entidades financieras que conforman el grupo de acreedores. “La prioridad de Martín es pagar a los pequeños acreedores pero  cuenta con el apoyo de las principales entidades financieras. En sus planes entra salir del concurso antes del próximo verano”, manifestó a este periódico una fuente conocedora de la situación.

Fernando Martin logrará el objetivo de salir del concurso de acreedores en menos de un año.

Fernando Martín logrará el objetivo de salir del concurso de acreedores en menos de un año.

Posición favorable

La posición de la mayoría de las entidades financieras es favorable al convenio, aunque una de ellas, en concreto un banco, es el que presenta mayores reservas debido a que sus relaciones con Fernando Martín, presidente y máximo accionista de la inmobiliaria, no son las mejores. Sin embargo, esta circunstancia no supondrá ningún tipo de problema para que la compañía salga adelante con sus planes.

La inmediatez con la que se ha llegado a un acuerdo para el convenio de acreedores ha llamado la atención del mercado, hasta el punto de que algunos aseguran que incluso Martinsa-Fadesa estuvo en condiciones de presentar un convenio anticipado, posibilidad que finalmente quedó descartada por incumplimiento de plazos.

“Presentar un convenio anticipado después de haber protagonizado el mayor concurso de la historia no hubiera sido lo más ortodoxo”, señalan fuentes jurídicas, quienes consideran que, en ese sentido, Martinsa-Fadesa actuó con suma prudencia. Martinsa Fadesa propone pagar a sus acreedores su deuda íntegra en ocho años, entre los ejercicios 2010 y 2017, sin realizar quita alguna en el importe total, que asciende a unos 7.000 millones de euros. La propuesta cuenta ya con la adhesión de Caja Madrid y La Caixa, los dos principales acreedores bancarios de la compañía, que este año protagonizó el mayor concurso de la historia.

Junta de acreedores

Además, las citadas fuentes consideran que la premura a la hora de obtener el respaldo al convenio de acreedores hará que el concurso sea declarado fortuito, a pesar de que el citado convenio contempla que la deuda con los acreedores se salve en un periodo superior a los tres años, eso sí, sin ningún tipo de quita.

Una vez que la junta de acreedores apruebe la propuesta, para lo cual necesita el apoyo de, al menos el 50%, lo que Martinsa- Fadesa tiene prácticamente asegurado, el desenlace del episodio que ha llevado a la compañía a la quiebra está muy próximo.

Martinsa tiene activos valorados en un total de 7.404 millones de euros, frente a una deuda de unos 7.005,44 millones de euros. Este importe de deuda se reduce a unos 6.000 millones en caso de descontar préstamos a empresas fi liales y el crédito contingente (sólo exigible en determinadas circunstancias). La mayor parte de esta deuda es bancaria e incluye el préstamo que Martinsa solicitó en 2007 para comprar Fadesa.

En cuanto a las formas de pago, las  ismas fuentes indicaron que en el esquema de cancelación de deudas tendrán prioridad los clientes de la inmobiliaria. El abono de intereses se realizará a partir de 2012, hasta entonces se capitalizarán.

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Los créditos de dudoso cobro del sector se triplican en el último año y alcanza su nivel más alto desde 1997.

La morosidad de los créditos concedidos por bancos, cajas y cooperativas a empresas y particulares ha alcanzado en octubre el 2,84%, más del triple que un año antes y un nivel que no alcanzaba desde octubre de 1997. Según los datos publicados hoy por el Banco de España, la tasa de mora supera por cuarto mes consecutivo la cota del 2% y se dirige imparable a la del 3%. De hecho, por primera vez, y como consecuencia de las quiebras inmobiliarias de los últimos meses, las cajas de ahorros, sus principales acreedoras, han superado esta tasa, al alcanzar el 3,31%.

El volumen de créditos de dudoso cobro de estas entidades ha sido de 29.270 millones de euros -en septiembre fue de 26.039 millones y en agosto de 25.467 millones-, para una cartera total de 882.602 millones.

Entre los datos hechos públicos hoy por el Banco de España destaca el fuerte alza de la morosidad de los préstamos concedidos para actividades inmobiliarias, que se han disparado al cierre del tercer trimestre hasta el 4,57%, lo que supone multiplicar por más de doce la tasa registrada a 30 de septiembre de 2007, cuando se situó en el 0,37%.

Esta tasa también duplica a la registrada al cierre del primer semestre del año, cuando los impagos de los promotores suponían el 1,9% del saldo de créditos que les concedieron las entidades financieras. Por su parte, la mora en los préstamos concedidos al sector de la construcción se ha situado entre enero y septiembre en el 3,45% de los créditos, mientras que los impagos en los créditos para la adquisición de vivienda con garantía hipotecaria ha alcanzado el 1,82%.

Desde finales de 2007 y hasta la fecha, varias inmobiliarias han solicitado el concurso de acreedores al no poder afrontar sus pagos, con un endeudamiento conjunto que supera los 10.500 millones de euros, y que afecta principalmente a las cajas, que orientaron su negocio hacia los promotores en mayor medida que los bancos. No obstante, los bancos tampoco escapan de la actual coyuntura y han registrado una tasa de mora del 2,35% en octubre, en comparación con el 0,72% de octubre de 2007, y una cartera dudosa de 19.056 millones de euros para un total de 810.373 millones de euros.

Fuente: Elpais.es

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Credit Suisse estima que la banca española cuenta con un frente de alto riesgo en el crédito promotor, con más de 300.000 millones en riesgo, similar a las hipotecas basura de EEUU.

 

Durante los últimos meses de crisis financiera y económica en España, una pregunta ha rondado en cada encuentro entre los medios de comunicación y los responsables de las entidades financieras: ¿existe algún segmento de crédito que podamos calificar como subprime español? La respuesta oficial tanto de las patronales bancarias como de algunas entidades ha sido que aquí no existe un mercado con las características del subprime. No obstante, no todos son de la misma opinión.

Credit Suisse cree que sí existe, como ha dejado claro en su último análisis sobre el sector inmobiliario español y sus implicaciones para la banca. En opinión de esta entidad, el crédito destinado por bancos y cajas a promotores es «subprime, pero con distinto nombre». Las entidades acumulan un riesgo crediticio con promotores de más de 300.000 millones de euros, según datos del Banco de España.

En su análisis, Credit Suisse apunta que las promotoras cotizadas sólo representan entre un 5% y un 7% del mercado inmobiliario en España y tienen unas necesidades de refinanciación de deuda de más de 30.000 millones de euros. El grueso de este colectivo inmobiliario lo representan los promotores de tamaño medio y pequeño, muy locales. «Casi todos los días un promotor cae en concurso de acreedores en España», certifica la entidad suiza.

Destaca que en lo que va de año las principales entidades españolas han adquirido más de cinco mil millones de euros en activos inmobiliarios para reducir la deuda que tenían con los promotores a los que habían financiado. Estos activos no son clasificados como mora.

En este punto, la entidad apunta que «en la mayoría de los casos no se trata de propiedades residenciales de primera calidad, sino de suelo, parques industriales, propiedades comerciales y activos de este tipo». Teniendo en cuanta la calidad de estos activos, destaca que es imposible predecir cómo de grande será la pérdidas de las entidades financieras en estos casos. «En nuestra opinión, mucho más grandes que en los créditos para primera residencia», subraya el análisis.

Para la entidad, la banca española están siendo excesivamente optimista sobre estas pérdidas, debido a las incertidumbres que vivirá el mercado inmobiliario en el futuro fuera del segmento de primera residencia, así como por la dificultad actual para vender estos activos a unos precios razonables.

Fuente: Expansión.com   04.12.2008

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